Mutualidades
Aquí no se vende una póliza: se reconoce una prestación
El mutualista aporta durante años y un día pide algo. Entre la solicitud y el pago hay un expediente con documentos, una revisión y una decisión que hay que poder explicar meses después.
Describir lo que necesitoPor qué no es un CRM ni un programa de seguros al uso
El historial de aportaciones decide
Lo que le corresponde a alguien depende de lo que lleva aportado y desde cuándo, con sus interrupciones. Eso es una serie larga por persona que hay que poder recorrer, no un saldo.
La decisión se revisa años después
Un expediente resuelto puede reabrirse. Si la documentación y el motivo de la decisión no quedaron guardados con su fecha, lo que hay es la memoria de quien lo tramitó, que a lo mejor ya no está.
Lo que cuesta en una mutualidad con tramitación propia
Una mutualidad con equipo de tramitación cae en el tramo de diez a cincuenta personas.
Cuéntanos cómo tramitáis
Describe el camino de una solicitud: al enviarlo verás el esquema con sus módulos.
Dos preguntas
¿Se puede reconstruir el histórico de aportaciones antiguo?
Lo que esté en digital se importa con sus periodos y sus huecos, que es justo lo que hay que conservar. Lo que esté sólo en papel hay que teclearlo, y lo decimos antes de empezar y no después.
¿Queda registrado quién decidió cada expediente?
Sí: cada cambio de estado guarda quién lo hizo, cuándo y con qué documentación a la vista. Si el expediente se reabre años después, la decisión original se puede leer tal como se tomó.