Tesorería
La nómina es el día treinta y el cliente grande paga el cinco
La tesorería no es el saldo de hoy: es el saldo del día que viene la nómina, contando con lo que va a entrar y con lo que va a salir. Y eso es un calendario, no un extracto.
Describir lo que necesitoEl calendario de vencimientos, en pantalla
Por qué el saldo del banco no es tesorería
El dinero de hoy no es el de dentro de diez días
Hay ocho mil en la cuenta y doce mil comprometidos para el treinta. El saldo actual tranquiliza justo cuando no debería.
Un cliente que paga tarde mueve todo lo demás
Si no se puede simular ese retraso antes de que ocurra, la decisión de pagar o esperar se toma el mismo día, con prisa y peor.
Lo que cuesta ver el mes por delante
La tesorería se alimenta de la cartera de cobros y de las facturas de proveedor, así que lo que cuesta es conectarla, no dibujarla. Para un equipo mediano y un módulo, el estimador sale por aquí.
Cuéntanos cómo prevés hoy la caja
Describe cómo lo lleváis y el formulario devuelve el esquema de pantallas con su horquilla.
Preguntas sobre la tesorería
¿De dónde saca las fechas previstas de cobro?
Del vencimiento pactado, corregido con cómo paga de verdad cada cliente. Usar solo el vencimiento teórico da una previsión bonita y falsa.
¿Incluye los pagos que todavía no tienen factura?
Sí, y hace falta: la nómina, los impuestos y los préstamos se meten como compromisos con su fecha. Una previsión que solo mira facturas se olvida de lo más grande del mes.